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中信信托繼續獲評“信托公司綜合實力排名第一”

2019-05-13 10:50:47

5月7日,用益金融信托研究院發布了“2018-2019年度信托公司綜合實力排名”,中信信托憑借其全面綜合的展業能力、穩健持續的發展均衡力,以及專業穩定的理財表現,繼續穩居信托行業首位。


自用益金融信托研究院2009年起推出信托行業排名以來,中信信托一直位列行業第一矩陣,真正做到規模速度和質量效益并舉,在市場劇烈變化中也是如此。2018年,中信信托營業收入、利潤總額、凈利潤等多項關鍵性指標繼續領跑同業,是唯一一家核心指標連續11年保持前三的信托公司。


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對中國信托業來說,2018年是波折不斷、挑戰疊加的一年。一方面,去杠桿、去通道以及資管新規的政策環境變化讓行業如履薄冰,與此同時,中國經濟進入轉型升級的攻堅期以及資本市場的單邊下行等也給信托業帶來重大挑戰,導致信托公司受托資產管理規模大幅萎縮,業績也隨之下滑,信用違約事件大幅增加。


總體來看,2018年信托行業經歷了十年高速發展以來的首次下行,截至5月1日,68家信托公司年報陸續披露,用益金融信托研究院的數據分析顯示,其中有43家業績出現了不同程度的下滑,占比63.24%;其中兩家信托公司出現虧損;尤其個別在資本市場深耕的信托公司損失慘重。


鑒于這些新情況,“2018-2019年度信托公司綜合實力排名”對信托公司綜合實力評價體系的部分指標權重進行了調整,一方面調低本次排名的信托公司盈利能力整體權重,另一方面則提升了信托公司理財能力的整體權重。根據已披露的年報數據,2018年全行業為信托資產創造的年綜合收益率(信托項目利潤率)為3.8%,同比下降了1.62個百分點,其中,有4家公司全年信托凈利潤出現虧損,最高虧損231億,另有2家虧損也超過100億。


面對嚴峻的市場和監管態勢,中信信托主動壓降規模,在整體把控展業方向的基礎上,主動調整資產結構,提升資產質量。截至2018年底,信托資產余額16,522億元,同比收縮17%,主動管理型信托資產規模占比33.52%,相比2017年提高9.12個百分點;但同期手續費及傭金收入為55.67億元,實現15年來信托行業最高水平;凈利潤33.59億元,同比減少6%,依然排名行業第一,并連續7年保持在30億元高位;為受益人分配信托收益813億元,居行業首位。


一直以來,中信信托堅持以解決社會主要矛盾、助力美好生活為出發點,以金融服務實體經濟、服務民生為展業方向,堅定主業發展,回歸信托本源。


報告期內,中信信托積極響應國家號召,參與并推動“一帶一路”、“京津冀協同發展”、“長江經濟帶發展”等國家戰略的實施,將發展主力聚焦在基礎設施、民生工程、新興產業等政策鼓勵和支持的重點產業領域;在2018年整體信托資產規模收縮的情況下,實體經濟的投入占比近70%,高于去年同期。


其中,基礎建設領域投入超過2500億元,支持地方交通樞紐配套市政道路工程、高速公路建設等;廣泛參與推動民生工程項目,如污水工程項目建設、新農村建設項目、城市生態建設等;積極支持中小企業發展,參與創設總規模為人民幣400億元的國家新興產業創業投資引導基金,運營“中信·北京中小企業發展信托基金”系列,累計為中小企業發放貸款近700筆。


配合信托業務轉型,中信信托2018年同步加強了內部能力建設。以“財會更緊密結合業務、財務更緊密擁抱信息科技”為發展主旨,年內新設運營管理組,與信托財務、投資運營、登記托管三部門,共同推動“運營托管一體化”工作;加大了信息化和系統化建設,2018年系統建設投入同比2017年增長50%;同時結合新的展業邏輯以及市場變化,優化組織架構,調整風險管理策略——當行業進入發展“常態”,信托公司更要通過愈加周密、嚴格的風險管理,才能保證企業的盈利水平。


種種舉措保證了中信信托在各項指標領跑行業的同時,資產質量也穩健提升。信托業協會數據顯示,自2017年四季度以來,信托風險資產規模和風險項目數量持續增長,截至2018年末,行業風險項目個數872個,同比增加45%;規模2221.89億元,同比增長69%。報告期內,中信信托未有新增存在兌付風險的信托項目,獲得《財經》頒發的“可持續發展風控獎”。


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展望2019年,經濟環境依然嚴峻,強監管的態勢也將維持不變。在滿足監管要求,順應經濟大勢的條件下,中信信托將一如既往嚴格規范自律、不輟苦練“內功”,挖掘變化中的機遇,積極求變。


創新一直是中信信托的基因,中信信托的多個行業“第一”正是在這樣的企業文化和自我要求下實現的——推出第一款企業債權雙SPV資產證券化產品,第一個互聯網影院眾籌信托,第一個海外股權投資項目,第一項保險金生命信托服務……2016年《慈善法》正式實施后,中信信托第一時間推出了慈善信托并在2017年受托正式設立規模5億元人民幣的“中信·何享健慈善基金2017順德社區慈善信托”,這也是到目前為止中國信托行業受托規模最大的慈善信托——這種創新力也是保障公司始終穩健發展的推動力,在新的一年仍將如此。


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一方面,隨著監管機構對“信托回歸本源”的鼓勵和引導,服務信托與公益信托將迎來發展機遇。未來基于金融科技的消費信托、資金清結算等服務信托業務的展業空間也得以打開。2018年中國信托業年會上,中國銀保監會黨委委員、副主席黃洪就對“服務信托”表示充分肯定,引發全行業對服務信托的關注和業務探索。


自2017年起,中信信托就開始深入探索研究服務信托業務,并成為信托業專題研究課題《服務信托業務研究》的牽頭單位;在理論研究的同時,積極開展業務實踐。2018年,公司大力拓展資產證券化業務,獲得首批非金融企業債務融資工具承銷商資格和交易所ABS業務管理人資格,資產證券化業務規模連續六年穩居行業領軍地位;首次作為承銷商與定向投資人開展ABN業務,債券承銷規模超30億元;同時,在進一步拓展家族信托、保險金信托、慈善信托、員工持股信托等傳統服務信托業務之外,中信信托不斷進行業務創新,通過資金清結算服務信托體系打造“工業版淘寶”商品通,為企業提供賬戶服務;在消費金融領域,組建中信消費金融公司,構建產業鏈閉環。


另一方面,隨著中國家族財富的不斷積累,社會對財富管理的需求持續上漲,未來以家族信托、保險金信托為代表的財富管理業務發展潛力較大,將成為信托行業新的利潤增長來源。報告期內,中信信托家族信托與保險金信托業務領跑全行業,服務客戶數近1500位,受托資產規模超過人民幣180億元,同比增長超過50%。2018年,中信信托發布了國內首部《保險金信托研究報告》。


同時,為了匹配資產端業務轉型所帶來的資金端需求,2018年公司繼續推進直銷能力建設。2018年,公司進一步增設區域財富中心,充實銷售團隊,拓寬客戶服務渠道,報告期內,公司直銷活躍客戶數同比增長14%,主動管理型信托產品直銷規模大幅增加49%。


中信信托副總經理劉寅指出,未來,中信信托在繼續鞏固和加強傳統優勢業務和能力的同時,將加速實現消費金融、資產管理、證券化等創新業務的規模化和收入顯性化,加深財富管理業務板塊的精耕細作。


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